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基金的复权净值到底是啥意思?

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2019-06-18 16:36:18 来源:光大保德信基

  最近有朋友问我,选基金的时候喜欢看业绩回报,这个项目中有累计净值和复权净值。前者好理解,后者加了“复权”的净值是什么意思?其实复权净值是一项重要的指标,更能真实的反映基金业绩。今天机智姐就和大家聊一聊什么是复权净值。

  首先,什么是复权净值。一般来说,基金有三个净值指标:单位净值、累计净值和复权净值。单位净值就是某一天基金的单位价格。累计净值是单位净值加上基金成立后累计单位派息金额。复权净值就是将单位净值进行复权计算,即单位净值加上分红再投资一起复权计算。比如某只基金期初净值是1.99,某日进行分红0.04,那么当天单位净值为1.95,当天的累计净值是1.99元。当天的复权净值也是1.99。不同的是分红之后,因为大多数持有人会进行红利再投资,所以复权净值是单位净值加上分红之后进行再投资的复利计算,而累计净值对分红部分不进行复利计算。

  其次,为什么说复权净值更能体现基金的收益情况。举个例子,期初基金的累计净值和复权净值都是2。某日基金分红0.1,此时基金单位净值是1.9,基金的累计净值和复权净值都是2。之后基金上涨10%,此时基金的累计净值是2.19(即1.9*1.1+0.1),基金的复权净值是2.2(即2*1.1)。通过数字可以明显的看出差别,相比于复权净值,累计净值没有对分红的0.1部分进行10% 的上涨计算。因为相当数量的基民会进行红利再投资,所以复权净值更接近这部分选择红利再投资的基民所获取的实际收益情况。目前的评价机构一般也使用复权净值评价基金。

  说了这么多,相信你已经对复权净值有了初步的了解。本期内容就到这,如果听完觉得有所收获,不妨分享给朋友们一起听。我们下期见!

 

关键词阅读:基金 净值

责任编辑:黄凯 RF13494
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