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基金公司如何高质量发展?博时基金副总经理王德英:要做好四件大事

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2019-12-05 16:07:25 来源:金融界网站 作者:编小Q

  12月5日,第四届智能金融国际论坛暨2019金融界“领航中国”年度盛典在北京盛大召开,逾千位精英学者、数百家金融机构共同聚首,探讨中国和世界的“大变局、大视野、大未来”。

  博时基金副总经理王德英出席基金专场演讲称,从宏观和资本市场角度,中国现在正在面对的,是经济增长方式发生深刻转变,由高速增长阶段转向高质量发展。这个过程中,资本市场的改革也在不断深化,一个更加规范、透明、开放、有活力、有韧性的高质量的资本市场,来日可期。

王德英

图:博时基金副总经理王德英

  基金公司高质量发展的内涵

  高质量发展的内涵是什么?在博时看来,是能否做好四个方面的服务是检验发展质量是否合格,是否优秀的标准:

  一、服务实体,能够充分发挥公募基金专业投资者在价格发现、金融资源优化配置上的功能,引导资金支持实体企业发展。

  二、服务民生。公募基金作为普惠的金融工具,能否让老百姓(游戏娱乐平台注册就送25603883,诊股)获得较好的产品体验,获得长期的赚钱效应,管好大众的养老钱,满足大众日益增长的财富管理需求。

  三、服务改革,通过金融产品的完善和创新,服务改革升级和结构调整。

  四、服务时代,在中华民族伟大复兴的新时代,参与建设有韧性,有活力的资本市场,不断提高管理水平和投资能力,建设具有国际竞争力的资产管理机构。

  公募基金高质量发展的方向应该回归资产管理本源,以市场化方式引导资源配置到未来有竞争力的企业,优化金融资源定价和配置效率,拥抱科技赋能,并通过专业的投资管理与资产配置产品和服务,为投资人创造持续优异的回报。

  未来该怎么办?

  首先是面临新任务。全球经济呈现低增长、低利率、高波动的特征,转型升级、科技发展和金融改革国内经济增长注入新的活力。改革在经济结构调整升级中提速,以先进制造业和现代服务业深度融合为特征的新技术、新组织形式、新产业集群加快行程,实体经济正向改革要动力、向升级要优势。宏观的变化投影到金融行业,过去围绕基建和地产融资加杠杆的业务模式行不通了。金融行业的可持续发展,要立足于提高金融体系效率,以市场化方式引导金融资源配置到未来有竞争力企业,优化金融资源的定价和配置效率。

  其次是拥抱新需求。按照十三五规划,到2020年,居民人均收入将比2010年翻一番;据普华永道预测,到2025年,亚太地区的资产管理规模将维持11.8%的平均年增速水平,可见,从客户需求总量看是巨大的。同时,机构投资者比例逐步扩大。大资管背景下,免费注册即送体验金财富管理、投资顾问以及个金销售,越来越具有财务规划和资产配置的色彩,信托资金、保险资金及其他类型的机构资金,也对给客户做好配置摩拳擦掌,这些都是可喜的变化,有利于减少个人投资者追涨杀跌的短期炒作行为,逐步转向资产中长期的配置。除了配置类需求,还有一些新需求涌现,例如伴随人口老龄化而来的养老、教育、医疗等金融和资管服务需求空间巨大,中国投资者全球化配置资产的需求上升,线上客户资管需求占比扩大等。面对这些新的需求,金融机构需要不断创新求变,提供满足客户需求的产品。

  第三是迎接新挑战。越来越多免费注册即送体验金理财子公司的成立,对公募基金而言既是挑战,也是机遇。相比于公募基金,免费注册即送体验金理财投资范围更宽、投资比例更灵活。但公募基金的核心竞争力仍在多年积累的投资研究方法体系,在主动管理的核心竞争力,在投研人才队伍和运作管理经验的积累,公募基金是目前最为透明、规范的标准化投资工具,能给免费注册即送体验金提供配置选择,公募和免费注册即送体验金理财子公司有望形成既竞争又合作的行业生态。同时应当看到,无论是免费注册即送体验金理财子公司,还是基金公司本身,都是重要的机构投资主体,多样化的投资主体能够丰富市场产品和服务类型,不断注入市场活力,为投资者带来更多的财富管理选择。

  第四是应用新科技。大数据云计算人工智能区块链应用为核心的新一代技术革命浪潮方兴未艾,在资管行业,智能投研、智能投顾、智能风控、智能服务等一系列依托新技术的业务模式不断涌现。这几个应用中,智能服务方面是用得最成熟的,包括语音识别、人脸识别等。智能投顾更多是自动化,目前还到不了完全智能化的程度。因为IT对业务的价值分三个层次:1、系统化,把所有的业务尽量用系统展现和固化,提高业务运行效率和质量。2、自动化,进一步提高效率。3、智能化,关注的不是效率,是效益,达到靠人工做不到的一些效益或者成果。智能投研和智能风控确实是大家都在做的一些探索,短期的成果可能没有充分达到大家的预期。大家一直说人工智能能替代人工,其实在投研领域,更多的替代其实是偏执行层面的,如偏交易层面是可以的,偏高频层面是可以的。但是对于研究、判断、决策等投资组合的决策来说是很难的。因为对机器来说,这是无边界的、太复杂的问题,它很难判断中长期的一些趋势。包括股票的选择,光靠人工智能是很难的。对于智能投研大家现在比较认可的一个说法,可能是AI+HI,人工智能+人的智能,这个结合是未来中长期的发展趋势。风控方面大家也都在用。在智能风控方面,用得最多的是三个场景:1、智能财务分析,通过财务报表的智能数据挖掘,发掘一些人工很难发现的问题,这可以用在信用风险和市场风险管理方面。2、智能舆情,目前很多公司都在广泛应用。3、知识图谱。一是上市公司的治理、股权之间的关系图谱。二是通过产业链上下游之间的知识图谱可以发现风险的传导,如风险事件出来之后,在不同行业、不同上市公司之间传递延伸的关系。行业目前在这些方面仍处在探索阶段,取得了一些成绩,但未来还有很多事情要做。

  第五是适应新开放。外资持股比例和经营限制放开,我们以后将会面对的是内外资同场,各类资管机构同台的竞争格局,需要全行业做好充分准备。

  当前,伴随多层次资本市场深入发展和金融对外开放步伐加快,市场参与者正在重构;随着资管子行业回归各自本源、统一监管框架逐步形成,监管体系与标准正在重构:伴随金融科技发展,资产管理机构愈加专注于为客户创造价值、强化风控,资管业务模式正在重构。新的金融业态正在加速形成,包括公私募基金、免费注册即送体验金理财子公司、券商资管、信托等在内的各类资产管理子行业也在发展中重新构建起“基因各异、优势互补”的同业竞争合作新生态。

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